Ngunandiko.69
Kapitalisme Finansial
(finance capitalism)
 |
Rudolf Hilferding
(theoritikus sosialisme) |
Dalam diskusi-diskusi ekonomi dan politik yang diselenggarakan oleh HCRI (Himpunan Cendekiawan Republik Indonesia), pada akhir tahun 1990-an, sering di
bahas masalah-masalah corporitism; economic of fascism; late capitalisme; finance capitalism, Socialism dan lain-lain. Dalam kesempatan ini Ngunandiko ingin menyajikan renungan dan bahasan secara singkat tentang
finance capitalism. Hal ini karena finance capitalism sering dipandang berbahaya bagi negara-negara yang baru bebas dari penjajahan (colonialism).
Sebelum membahas lebih lanjut, kiranya ada baiknya dikemukakan terlebih dahulu pengertian "kapitalisme". Kapitalisme pada dasarnya adalah suatu sistem ekonomi di mana alat-alat produksi
dan perdagangan dikendalikan oleh pemilik modal (capital) - pemilik alat-alat produksi dan perdagangan dengan tujuan membuat keuntungan dalam suatu ekonomi pasar.
Dalam sistem kapitalisme untuk menciptakan suatu keuntungan, maka pemilik alat-alat produksi / perdagangan dan para pekerja (termasuk manajemen) harus bekerja sama menjalankan alat-alat tersebut untuk menciptakan keuntungan. Namun jika keuntungan telah tercipta, maka pembagian keuntungan dapat dikatakan sepenuhnya menjadi hak pemilik alat-alat produksi dan perdagangan (pembagian keuntungan ditentukan oleh pemilik modal).
Sementara itu diketahui bahwa mulai abad ke-16 di dunia telah berlangsung berbagai peristiwa yang terkait dengan kapitalisme antara lain sbb:
- Kolonisasi; Pada abad ke 16 sampai ke abad ke-20 telah berlangsung kolonisasi dalam arti penguasaan negara-negara Eropa atas koloni-koloninya di Afrika, Amerika, dan Asia;
- Revolusi Perancis; Revolusi Perancis dimulai pada abad ke-18 telah menimbulkan dampak terhadap perkembangan sejarah modern. tumbuhnya republik, demokrasi liberal, menyebarnya sekularisme, berkembangnya ideologi modern, dan penemuan gagasan perang total, semua itu adalah beberapa warisan Revolusi Prancis. Acara yang juga terkait dengan Revolusi Perancis adalah Perang Napoleon, Restorasi Bourbon, Restorasi Monarki Juli, Revolusi 1834 dan Revolusi 1848 yang melahirkan Perancis modern;
- Revolusi Industri; Revolusi Industri dimulai pada abad ke-18 merupakan periode antara tahun 1750 - 1850, dimana terjadi perubahan secara besar-besaran di bidang pertanian, manufaktur, pertambangan, transportasi, dan teknologi. Revolusi Industri memiliki dampak terhadap kondisi sosial, ekonomi, dan budaya di dunia. Revolusi Industri dimulai dari Britania Raya dan menyebar ke seluruh Eropa Barat, Amerika Utara, Jepang, dan akhirnya ke seluruh dunia;
Ketiga peristiwa tersebut diatas telah membawa kaum kapitalis di negara negara Eropa, Jepang dan Amerika Serikat
dapat menguasai sumberdaya khususnya sumberdaya alam diberbagai belahan bumi.
. . . . . Manusia harus mau saling menukarkan barang yang dihasilkannya agar seluruh kebutuhannya dapat terpenuhi dengan baik. Manusia lalu mengenal alat tukar-jauh diabad ke-16, alat tukar itu melalui suatu proses yang panjang menjadi uang seperti yang kita kenal sekarang.
Dikuasainya sumberdaya tersebut oleh Eropa, Jepang dan Amerika Serikat berbarengan dengan berbagai penemuan-penemuan teknologi - selama dan setelah Revolusi Industri
- berakibat munculnya perusahaan-perusahaan raksaksa nasional maupun multinasional. Semua itu telah memberi andil terhadap tumbuhnya ekonomi kapitalis yang kuat dan mendunia. Disamping itu dengan meluasnya penggunaan uang- tidak semata-mata hanya sebagai alat barter dan jasa; maka s ifat dan bentuk kapitalisme menjadi lebih komplek dan terkait dengan aspek sosial, politik dan lain-lain.
Pada awalnya manusia belum mengenal pertukaran barang-barang, untuk memenuhui kebutuhannya cukup dari apa yang ada disekitarnya: makanan dari binatang atau buah-buahan dari hutan; pakaian dari kulit binatang atau tumbuhan; tempat berlindung di gowa-gowa atau dibawah pohon-pohon besar; dan lain-lain. Singkatnya pada waktu itu manusia memenuhi segala kebutuhan untuk dirinya sendiri dari alam di sekitarnya.
Perkembangan selanjutnya, j auh sebelum abad ke-16, menghadapkan manusia pada kenyataan bahwa apa yang diperoleh dari alam sekitarnya tidak lagi dapat mencukupi memenuhi seluruh kebutuhannya. Hal itu berakibat manusia harus mau saling menukarkan barang yang di hasilkannya agar seluruh kebutuhannya dapat terpenuhi dengan baik. K egiatan saling menukarkan barang yang dihasilkannya itu menimbulkan apa yang disebut sebagai sistem barter - tukar menukar barang - yang ternyata menimbulkan berbagai kesulitan antara lain dalam hal menemukan barang-barang yang tidak dapat diproduksi sendiri dengan barang lain yang dibutuhkan (double coincidence of want). Oleh karena itu munculah pikiran untuk menggunakan benda-benda tertentu untuk digunakan sebagai alat tukar. Manusia lalu mengenal alat tukar, dan kemudian alat tukar itu setelah melalui suatu proses panjang menjadi uang seperti yang kita kenal sekarang.
Sebagai alat tukar itu sudah barang tentu harus-lah benda-benda yang dapat diterima oleh umum (generally accepted) dan bernilai tinggi atau memiliki nilai magis dan mistik seperti logam mulia (emas) atau benda-benda yang sehari-hari sangat dibutuhkan misalnya garam. Seperti diketahui garam telah digunakan oleh orang Romawi sebagai alat tukar maupun sebagai alat pembayaran upah.
Benda yang diperlakukan sebagai alat tukar tersebut dikenal sebagai uang yang kita kenal sekarang. Uang penggunaannya tidak hanya sebagai alat tukar tetapi juga sebagai alat pembayaran, alat penyimpan kekayaan dan lain-lain. Penggunaan uang yang luas tersebut membawa implikasi terhadap perkembangan kapitalisme dan juga terhadap praktek kolonialisme.
Kapitalisme dengan adanya alat tukar (uang) yang men-dunia menjadi berkembang, kapitalisme industrial (Industrial Capitalism)
menjadi kapitalisme finansial (finance capitalism).
F inance capitalism adalah suatu kapitalisme dimana dominasi ekonomi dan politik dilaksanakan melalui lembaga keuangan seperti perusahaan bank, perusahaan asuransi, perusahaan yang memperdagangkan surat-surat berharga (derivatip),
pasar modal dan lain-lain.
Dalam finance capitalism peran
uang menjadi sangat penting, uang tidak hanya menjalankan fungsi aslinya sebagai intermediasi keuangan dalam perekonomian (alat tukar, satuan hitung, dan penyimpan nilai). Fungsi uang menjadi berkembang al sebagai komoditas yang diperdagangkan dan spekulasi.
Hal ini juga menyebabkan pemegang kekayaan (uang) memiliki pengaruh yang signifikan pada proses politik dan kebijakan ekonomi. Thomas Palley (Dr. Thomas Palley is an economist living in Washington DC. He holds a BA degree from Oxford University, and a MA degree in International Relations and Ph.D. in Economics, both from Yale University.) Berpendapat bahwa dominasi modal keuangan di abad ke-21 telah menyebabkan kecenderungan melakukan spekulasi (Casino Capitalism).
Seperti telah dijelaskan dimuka p ada abad ke 16 sampai ke abad ke-20 telah berlangsung suatu saat kolonialisi dalam arti penguasaan negara-negara Eropa (Britania Raya & Co) atas wilayah-wilayah di Afrika, Amerika, dan Asia. Kolonialisme adalah suatu sistem eksploitasi suatu negara terhadap negara atau wilayah lain. Hal ini berarti suatu bentuk hubungan yang tidak setara antara negara kolonial dengan wilayah jajahan (koloni) dan antara si penjajah dengan penduduk pribumi.
Negara-negara kolonial tersebut kembali menaklukkan koloni-koloninya dengan kekuatan militer, dan kemudian mengisap kekayaannya secara langsung atau melalui perusahaan-perusahaan seperti British East India Company (1600) dan Dutch East India Company (1602). Namun kemudian negara-negara kolonial tersebut mengusai koloni-koloninya dengan cara-cara yang lebih canggih.
Sementara itu dengan berjalannya waktu, rakyat di koloni-koloni tersebut menyadari adanya perilaku yang tidak adil dari negara-negara kolonial terhadap dirinya. Kesadaran akan perilaku yang tidak adil tersebut bukan saja karena kerakusan dan penindasan yang kasar dari negara-negara kolonial tetapi juga karena:
- Perubahan cara produksi dan alat-alat produksi di koloni-koloni maupun di negara-negara kolonial itu sendiri setelah Revolusi Industri;
- Pengaruh munculnya faham-faham baru didunia - liberalisme, kapitalisme, demokrasi, sosialisme dan lain-lain - yang mempengaruhi pendapat masyarakat di koloni-koloni maupun di negara-negara kolonial;
- Meningkatnya kesadaran rakyat (penduduk) di koloni-koloni akan hak-haknya;
Perang Dunia I dan Perang Dunia II pada dasarnya adalah perang memperebutkan koloni-koloni antar negara-negara kolonial menyebabkan sejumlah negara-negara kolonial tersebut menjadi relatif lemah. Hal itu menyebabkan rakyat koloni-koloni bertindak membebaskan diri dari kolonialisme, dan memproklamirkan menjadi
negara merdeka.
Dalam memperebutkan koloni-koloni tersebut telah timbul konflik antar negara-negara kolonial, puncaknya adalah pada Perang Dunia I antara tahun 1914 - 1918 (Britania Raya, Prancis, Rusia dll vs Jerman, Austria Hongaria, Italia dll) dan Perang Dunia II antara tahun 1939 - 1945 (Amerika Serikat, Britania Raya, Prancis, Rusia dll vs Jerman, Jepang, Italia dll). Perang-perang itu berakibat sejumlah negara-negara kolonial menjadi relatif lemah. Rakyat di koloni-koloni- yang menyadari adanya perlakuan tidak adil - seperti di Aljazair, Kuba, India, Indonesia, Vietnam dan lain-lain bertindak menggunakan saat lemahnya negara-negara kolonial tersebut untuk membebaskan diri dari belenggu negara-negara kolonial (Inggris, Perancis, Belanda dll), dan memproklamirkan diri menjadi negara merdeka baik melalui revolusi atau jalan damai.
Namun demikian negara-negara kolonial - baik pemenang perang yaitu Britania Raya & Co maupun yang kalah perang yaitu Jerman, Italia dan Jepang - ternyata dengan cepat berhasil bangkit kembali al berkat bantuan dari Amerika Serikat -negara kapitalis yang kaya dan kuat. Dalam praktek negara-negara kolonial tersebut tetap dapat mengusai atau menghisap kekayaan mantan negara-negara koloni- meskipun secara politik sudah merdeka. Penguasaan dan penghisapan tersebut dilakukan dengan cara-cara baru (neo kolonialisme) yang pada dasarnya melalui:
- perusahaan-perusahaan raksasa di bidang pertambangan, perkebunan, industri, perdagangan dan lain-lain;
- pemerintahan boneka disertai dengan dukungan kekuatan militer- terselubung maupun terbuka atau pemerintahan bersama British Commenwealth.
- finance capitalism dan lain-lain.
Negara-negara kolonial tersebut - negara-negara maju (Amerika Serikat & Co) - melakukan penguasaan dan penghisapan secara sendiri-sendiri maupun secara bersama-sama. Negara-negara maju tersebut mampu terus menguasai atau menghisap kekayaan negara-negara berkembang bekas koloni-nya di Asia, Afrika, dan Amerika Latin karena:
- rakyat negara-negara berkembang (bekas koloni) tidak memiliki persatuan yang kokoh secara bersama melawan negara-negara maju, al karena divide et impera;
- negara-negara maju menguasai ilmu pengetahuan dan teknologi (termasuk teknologi komunikasi dll) yang jauh lebih maju berkat industri yang telah dapat dibangunnya;
- adanya mata uang yang berlaku di seluruh dunia (mis: dollar Amerika Serikat sebagai Globetrotters, surat-surat berharga dll) yang mempermudah perpindahan kekayaan.
Bekas negara-negara kolonial (negara-negara maju)
melakukan hal-hal tersebut diatas untuk mempertahankan dominasinya atas ekonomi dan politik dunia.
Pada awalnya kolonisasi (penguasaan dan penghisapan) dilakukan oleh negara-negara kolonial secara kasar, disertai kekuatan senjata dan militer. Namun setelah Perang Dunia II kolonisasi dengan cara lama tersebut berangsur-angsur ditinggalkan dan dilakukan dengan cara baru (neo kolonialisme) antara lain melalui sistem finance capitalism. Neo kolonialisme, perluasan fungsi uang (tidak hanya sebagai alat tukar), dan teknologi komunikasi modern telah memperlancar jalannya sistem finance capitalism
Finance capitalism adalah dominasi lembaga-lembaga keuangan dan perusahaan-perusahaan raksasa atas jalannya kegiatan perekonomian global melalui penguasaan likwiditas keuangan atas kegiatan-kegiatan
investasi; produksi & perdagangan berbagai komoditas (energi, bahan makan dll); perdagangan mata uang dan produk keuangan seperti obligasi, saham, futures, dan turunan lainnya -dimana keuntungannya (profit) sebagian besar jatuh ke negara-negara maju, misalnya negara-negara kelompok G-7.
 |
| Wall Street |
Lembaga-lembaga keuangan tersebut merupakan operator transaksi keuangan dunia. Perwujudan dari lembaga-lembaga keuangan tersebut antara lain adalah perusahaan-perusahaan sbb:
- perusahaan Bank Internasional seperti World Bank Group, African Development Bank, Asian Development Bank, Karibia Development Bank, European Invessment Bank dan Islamic Development Bank.
- perusahaan Derivatif Internasional seperti: 141 Capital Corporation (ONCP) -Amerika Serikat, Akatsuki Financial Group Inc-Jepang, Amradeep Industries Ltd (AMSL) -India, dan Amun Resources AG (AM) -Jerman dan;
- perusahaan-perusahaan Asuransi Internasional seperti: Berkshire Hathaway-USA, China Life Insurance Group-China, Allianz-Germany, Prudential-insurance Insurance Co-Inggris;
Perlu dikemukakan bahwa lembaga-lembaga keuangan tersebut beroperasi hampir di seluruh dunia, dan dapat dikatakan pula bahwa semuanya berada dibawah kendali negara-negara maju.
Disamping itu finance capitalism ternyata menyebabkan p erekonomian global menjadi timpang (sampai awal abad ke-21 masih terus berlangsung), karena manfaat terbesar dari hasil kinerja perekonomian global jatuh ketangan negara-negara maju cq Amerika Serikat & Co.
Keuntungan lembaga-lembaga keuangan dan perusahaan-perusahaan raksasa yang sebagian besar jatuh ketangan negara-negara maju menyebabkan kondisi sosial-ekonomi negara-negara berkembang tetap tertinggal.
- Lembaga-lembaga keuangan dan perusahaan-perusahaan raksasa yang keuntungannya jatuh ketangan negara-negara maju (2012) al seperti seperti terlihat dalam daftar.1 dan daftar.2;
- Sedangkan ketertinggalan sosial-ekonomi negara-negara berkembang al tercermin dari perbedaan capaian human development index (HDI) dari negara maju dan negara berkembang (2012) al seperti terlihat pada daftar.3 dan daftar.4
DAFTAR-1. 10 BANK INVESTASI TERBESAR DI DUNIA
|
RANK
|
COMPANY
|
FEE ($ m)
|
01
|
JP MORGAN CHASE
|
6,272.92
|
02
|
BANK OF AMERICA Merrill Lynch
|
5,658.47
|
03
|
GOLD SACHS
|
5,049.47
|
04
|
MORGAN STANLEY
|
4,443.85
|
05
|
CITI
|
3,951.24
|
06
|
DEUTSCHE BANK
|
3,583.95
|
07
|
Credit Suisse
|
3,557.12
|
08
|
Barclays
|
3,451.65
|
09
|
WELL FARGO
|
2,286.19
|
10
|
RBC Capital Markets
|
2,028.34
|
DAFTAR-2. 10 PERUSAHAAN RAKSASA DUNIA
|
RANK
|
COMPANY
|
INDUSTRY
|
Revenue (millions)
|
GROWTH (%)
|
01
|
ROYAL DUTCH SHELL PLC Inggris
|
PETROLEUM & COAL
|
$ 481,700
|
0.58
|
02
|
Exxon Mobil CORP United States
|
PETROLEUM & COAL
|
$ 467,285
|
0.82
|
03
|
CHINA PETROLIUM & CHEMICAL China (RRT)
|
PETROLEUM & COAL
|
$ 446,894
|
11,19
|
04
|
BP PLC
Inggris
|
PETROLEUM & COAL
|
$ 381,589
|
0.19
|
05
|
PetroChina CO.LTD China (RRT)
|
PETROLEUM & COAL
|
$ 352,135
|
9.55
|
06
|
OIL & NAT GAS CO.LTD India
|
PETROLEUM & COAL
|
$ 277,683
|
22.81
|
07
|
VOLKWAGEN AG Germany
|
MOTOR VEHICLES
|
$ 264,370
|
20.30
|
08
|
TOYOTAMOTOR CO.LTD Japan
|
MOTOR VEHICLES
|
$ 256,174
|
18.73
|
09
|
TOTAL SA France
|
PETROLEUM & COAL
|
$ 242,206
|
9.06
|
10
|
CHEVRON CORP United States
|
PETROLEUM & COAL
|
$ 235,020
|
4.6
|
DAFTAR-3. RANKING HDI NEGARA G-7
|
NO.
|
NEGARA
|
RANK
|
HDI
|
KATAGORI
|
O1
|
AMERIKA SERIKAT
|
3
|
0.937
|
VERY HIGH HD
|
02
|
JERMAN
|
5
|
0.920
|
VERY HIGH HD
|
03
|
JEPANG
|
10
|
0.912
|
VERY HIGH HD
|
04
|
KANADA
|
11
|
0.911
|
VERY HIGH HD
|
05
|
PERANCIS
|
20
|
0.893
|
HIGH HD
|
06
|
ITALIA
|
25
|
0.882
|
HIGH HD
|
07
|
Britania Raya
|
26
|
0.875
|
HIGH HD
|
DAFTAR-4. RANKING HDI 7 NEGARA BERKEMBANG
|
NO.
|
NEGARA
|
RANK
|
HDI
|
KATAGORI
|
01
|
BRASILIA
|
85
|
0.730
|
MEDIUM DEV'T
|
02
|
COLOMBIA
|
91
|
0.710
|
MEDIUM DEV'T
|
03
|
CHINA
|
101
|
0.699
|
MEDIUM DEV'T
|
04
|
MESIR
|
112
|
0.662
|
MEDIUM DEV'T
|
05
|
INDONESIA
|
121
|
0.629
|
LOW HD
|
06
|
VIETNAM
|
127
|
0.617
|
LOW HD
|
07
|
INDIA
|
136
|
0.554
|
LOW HD
|
- manfaat (keuntungan) hasil kinerja perekonomian global sebagian besar jatuh ketangan negara-negara maju (daftar.1 & daftar.2);
- kondisi sosial-ekonomi negara-negara berkembang masih tetap tertinggal (daftar.3& Daftar.4).
Sistem finance capitalisme tersebut tampak telah membawa dominasi negara-negara maju terhadap ekonomi dunia melalui lembaga-lembaga perbankan, pasar modal, asuransi dll.
. . . . . Negera-negara maju juga memiliki konflik kepentingan antara satu negara dengan negara yang lain, konflik kepentingan tersebut dapat menimbulkan krisis. Namun konflik yang dapat berakibat krisis tersebut pada waktu ini masih dapat diredam berkat kepemimpinan Amerika Serikat sebagai negara kapitalis yang terkuat ekonominya.
Dalam sistem finance capitalisme, k onflik kepentingan antara sesama negara maju dapat menimbulkan krisis. Konflik kepentingan tersebut utamanya adalah dalam pengaturan keuangan (sengketa keuangan), jika k onflik tersebut tidak dapat diredam akan meruntuhkan sistem keuangan capitalisme. Sedemikian jauh konflik ini masih dapat diredam, berkat kepemimpinan Amerika Serikat sebagai negara kapitalis yang terkuat ekonominya.
Untuk dapat menangani konflik tersebut, negara-negara maju seperti Amerika Serikat, Inggris Raya, Prancis, Jerman, Italia, dan Jepang telah membentuk apa yang sering disebut sebagai Kelompok G7. Negara-negara G-7 tersebut secara periodik bertemu (beberapa kali dalam setahun) membahas sengketa keuangan dan kebijakan ekonomi global. Dalam pertemuan-pertemuan tersebut G-7 telah bertekad
membahas setiap krisis keuangan global dan akan mengambil semua langkah yang diperlukan guna membendung krisis tersebut.
Sebelum menutup bahasan dan renungan tentang finance capitalism ini, maka dalam kesempatan ini ingin dikemukakan hal-hal sbb:
- Dalam sistem kapitalisme, pemilik alat-alat produksi / perdagangan (pemilik modal) dan para pekerja (termasuk manajemen) bekerja sama menjalankan alat-alat tersebut untuk menciptakan suatu keuntungan. Namun jika keuntungan telah tercipta, maka pembagian keuntungan dapat dikatakan sepenuhnya menjadi hak pemilik alat-alat produksi / perdagangan- pembagian keuntungan ditentukan oleh pemilik modal.
- Mulai sekitar abad ke-16 telah terjadi kolonisasi oleh bangsa-bangsa Eropa terhadap wilayah-wilayah di Afrika, Amerika, dan Asia. Beberapa waktu setelah itu (lk dari awal abad ke-18) terjadi Revolusi Prancis dan Revolusi Industri. Ketiga kejadian tersebut - kolonisasi, Revolusi Prancis, dan Revolusi Industri - memiliki dampak terhadap kondisi sosial, ekonomi, dan budaya di dunia. Disamping itu ketiga kejadian tersebut juga membawa kaum kapitalis di negara negara Eropa dan Amerika Serikat dapat menguasai sumberdaya khususnya sumberdaya alam diberbagai belahan bumi.
- Penguasaan sumberdaya tersebut dibarengi oleh penguasaan berbagai penemuan teknologi - selama dan setelah Revolusi Industri - berakibat munculnya perusahaan-perusahaan raksaksa nasional maupun multinasional. Semua itu telah memberi andil terhadap tumbuhnya ekonomi kapitalis yang kuat dan mendunia. Hal itu ditambah dengan berubahnya fungsi uang- tidak semata-mata hanya sebagai alat barter dan jasa; maka s ifat dan bentuk kapitalisme menjadi lebih komplek dan terkait dengan banyak hal, yang kemudian menjadi finance capitalisme.
- Finance capitalism adalah d ominasi lembaga-lembaga keuangan dan perusahaan-perusahaan atas kegiatan perekonomian global seperti: investasi; produksi & perdagangan komoditas (energi, bahan makan dll); perdagangan mata uang dan produk keuangan seperti obligasi, saham, futures, dan turunan lainnya -dimana sebagian besar keuntungannya (profit) jatuh ke negara-negara maju (cq.negara-negara G-7) yang menjadi operator lembaga-lembaga keuangan dan perusahaan- perusahaan raksasa tersebut.
- Sistem perekonomian global yang berjalan sampai saat ini ternyata didominasi oleh sistem finance capitalism yang merugikan bangsa-bangsa di negara-negara berkembang, maka harus dirubah. Untuk dapat merombak, maka negara-negara berkembang harus:
- meningkatkan pendidikan rakyatnya, sehingga memahami adanya sistem ekonomi dunia yang tidak adil tersebut;
- bersatu menggalang kesamaan tekad merombak sistem tersebut (melawan ketimpangan ekonomi dunia);
Demikianlah renungan dan bahasan singkat tentang finance capitalisme. Semoga bermanfaat!
*
When a government is dependent upon bankers for money, they and not the leaders of the government control the situation, since the hand that gives is above the hand that takes. Money has no motherland; financiers are without patriotism and without decency; their sole object is gain (Napoleon Bonaparte 1769 - 1821).
*
